Accompagnement Banque et Assurance

Nous accompagnons les directions financières des banques et des assurances dans la production de leurs états réglementaires et comptables : normes IFRS 9 et 17, Solvabilité II, reporting prudentiel FINREP/COREP et pilotage des fonds propres. Nos équipes, formées aux exigences des grands groupes, sécurisent vos clôtures, vos transitions normatives et vos échanges avec les régulateurs — pour des états fiables, auditables et livrés dans les délais.

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Sécurité & Audit

Gestion comptable certifiée et sécurisée pour votre croissance.

CONSOLIDATION REPORTING GRANDS COMPTES

RÉGLEMENTATION

Maîtrisez les normes IFRS 9/17, Solvabilité II & Bâle III

Le secteur de la banque et de l’assurance évolue sous la pression d’une double contrainte : une réglementation prudentielle stricte et des normes comptables internationales en constante mutation. IFRS 9, IFRS 17, Solvabilité II, Bâle III… la superposition de ces référentiels transforme chaque clôture financière en un défi technologique et méthodologique. Comment garantir la conformité réglementaire de vos états financiers tout en préservant l’agilité de votre pilotage stratégique ?

Chez Epsilon Conseil, nous apportons aux directions financières une expertise sectorielle de pointe. Nous maîtrisons les spécificités des bilans bancaires et d’assurance pour sécuriser vos reportings, optimiser la gestion de vos fonds propres et éclairer vos décisions de gouvernance.

REPORTING BCE

Notre expertise normative et réglementaire

IFRS 9 — Instruments financiers

Modélisation et suivi des dépréciations pour pertes de crédit attendues (ECL), classification et évaluation des actifs financiers, et comptabilité de couverture.

IFRS 17 — Contrats d'assurance

Gestion des modèles d'évaluation (BBA, VFA, PAA), calcul de la marge de service contractuelle (CSM) et présentation du compte de résultat technique.

Bâle III — Secteur bancaire

Optimisation des actifs pondérés par les risques (RWA), sécurisation des ratios de liquidité (LCR, NSFR) et fiabilisation des reportings réglementaires (COREP/FINREP).

Solvabilité II — Assurance

Structuration des trois piliers : exigences quantitatives (SCR/MCR), gouvernance et ORSA, discipline de marché et reporting prudentiel (QRT).

FONDS PROPRES

Un référentiel maîtrisé, de la norme comptable au ratio prudentiel

Nous assurons le passage des capitaux propres au CET1 : annulation des gains/pertes de couverture, déduction des intangible assets et actifs d'impôts différés.

Pilotage prudentiel — Bâle III

Optimisation du calcul des actifs pondérés par les risques (RWA), sécurisation des ratios de liquidité (LCR, NSFR) et fiabilisation des reportings réglementaires (COREP/FINREP).

Solvabilité II — Trois piliers

Structuration des exigences quantitatives de capital (SCR/MCR), de la gouvernance et de l’ORSA, ainsi que de la discipline de marché et du reporting prudentiel (QRT).

Consolidation & contrôle interne

Production et révision de vos packages de consolidation (référentiels locaux ou IFRS) et renforcement du contrôle interne appliqué aux outils de fast-close et de modélisation des risques.

PROCESSUS & OUTILS

Nos domaines d'intervention opérationnels

01

Consolidation complexe

Production et révision de vos packages de consolidation sous référentiels locaux ou IFRS.

02

Conformité des processus

Audit et renforcement du contrôle interne appliqué aux outils de fast-close et de modélisation des risques.

03

Alignement Data & Finance

Cartographie et fiabilisation de la donnée financière entre les systèmes de gestion des risques (actuariat, risques de crédit) et la comptabilité.

NOTRE GARANTIE

Une responsabilité engagée sur vos clôtures.

Michael Samama

Associé Fondateur

Pourquoi se faire accompagner en banque et assurance sur les normes IFRS et le reporting prudentiel ?

Cette mission aide les directions financières des banques et des assurances à produire leurs états comptables et réglementaires. Le cabinet intervient sur les normes IFRS 9 et IFRS 17, Solvabilité II, Bâle III et le reporting prudentiel. L'objectif : des états fiables, documentés et faciles à justifier auprès des auditeurs et du superviseur.

Dans quels cas faire appel au cabinet ?

Vous préparez une clôture et la superposition des référentiels comptables et prudentiels complique la production des états.
Vous devez fiabiliser vos reportings COREP, FINREP ou QRT avant leur transmission.
Vous souhaitez sécuriser le passage des capitaux propres comptables aux fonds propres prudentiels.
Vos packages de consolidation, en référentiel local ou IFRS, doivent être produits ou revus.
Le contrôle interne autour de vos outils de clôture rapide et de modélisation des risques doit être renforcé.

Comment se déroule la mission

Prise de connaissance : analyse de votre organisation, de vos référentiels et de votre calendrier de clôture.
Diagnostic : repérage des points sensibles dans vos états, vos données et vos processus.
Intervention : appui à la production, revue des calculs et ajustements nécessaires, en lien avec vos équipes.
Documentation et restitution : formalisation des travaux pour faciliter les échanges avec les auditeurs et les régulateurs.

Nous contacter

Un enjeu de conformité réglementaire ? Échangeons.

Sécurisez la trajectoire financière et réglementaire de votre institution. Discutons de vos enjeux de clôture, de transition normative ou de conformité prudentielle — nos experts mettent leur haute technicité au service de votre sérénité.

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